AML और KYC नीति

Know Your Player (KYC) और Anti-Money Laundering (AML) नीति

अंतिम अपडेट: 15/09/2025

*इस नीति के प्रयोजनों के लिए, Lucky Mary का संदर्भ संबंधित वेबसाइट को शामिल करता है: luckymary.com (https://luckymary.com/)

1. परिचय

यह Know Your Player (KYC) और Anti-Money Laundering (AML) नीति Lucky Mary पर लागू होती है। यह नीति Lucky Mary द्वारा कार्यान्वित कदमों और प्रक्रियाओं की रूपरेखा प्रस्तुत करती है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि यह मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, या धोखाधड़ी जैसी अवैध गतिविधियों में शामिल न हो। सभी खिलाड़ियों को, उनके क्षेत्राधिकार की परवाह किए बिना, कैसीनो द्वारा निर्धारित KYC/AML दिशानिर्देशों का पालन करना होगा।

प्रमुख कानूनी आवश्यकताओं में शामिल हैं:

• उचित Know Your Player (KYC) प्रक्रियाओं का संचालन।
• संदिग्ध लेनदेन की उचित प्राधिकारियों को रिपोर्टिंग।
• वित्तीय अपराध पैटर्न का पता लगाने के लिए खिलाड़ी गतिविधि की निरंतर निगरानी सुनिश्चित करना।

2. उद्देश्य

इस नीति के प्राथमिक उद्देश्य हैं:

• खिलाड़ी पहचान सत्यापन:

  हम खिलाड़ियों की पहचान सत्यापित करेंगे ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे वैध खिलाड़ी हैं और धोखाधड़ी या अवैध गतिविधियों में शामिल नहीं हैं। इस प्रक्रिया में Know Your Player (KYC) प्रक्रियाएँ शामिल हैं, जहाँ व्यक्ति पासपोर्ट, ड्राइवर लाइसेंस, और पते का प्रमाण जैसे पहचान दस्तावेज़ प्रदान करते हैं। उचित सत्यापन पहचान की चोरी, खाता अधिग्रहण, और धोखाधड़ी खातों के उपयोग को रोकने में मदद करता है।

• संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाना और रिपोर्टिंग:

  हम मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, या अन्य वित्तीय अपराधों के संकेतों की पहचान के लिए खिलाड़ी लेनदेन और व्यवहारों की निगरानी करेंगे। इसमें असामान्य बेटिंग पैटर्न, तेज़ जमा और निकासी, और तृतीय-पक्ष खातों के उपयोग का पता लगाना शामिल है। यदि संदिग्ध गतिविधियों की पहचान की जाती है, तो कैसीनो को Suspicious Activity Reports (SARs) या अन्य अनिवार्य फाइलिंग के माध्यम से संबंधित वित्तीय प्राधिकारियों को इनकी रिपोर्ट करनी होगी।

• नियामक अनुपालन:

  हम Anjouan और अन्य क्षेत्राधिकारों द्वारा स्थापित कानूनों और विनियमों का पालन करेंगे जहाँ हम संचालन करते हैं। अनुपालन आवश्यकताओं में Anti-Money Laundering (AML) प्रोटोकॉल, खिलाड़ी उचित परिश्रम (CDD), और उच्च-जोखिम वाले खिलाड़ियों के लिए संवर्धित उचित परिश्रम (EDD) शामिल हैं। अनुपालन सुनिश्चित करना न केवल कैसीनो को कानूनी परिणामों से बचाता है बल्कि एक विश्वसनीय गेमिंग ऑपरेटर के रूप में इसकी प्रतिष्ठा भी बनाए रखता है।

• नाबालिग जुए और अवैध गतिविधियों की रोकथाम:

  ज़िम्मेदार गेमिंग नीतियों को बनाए रखने के लिए, हम नाबालिगों को जुआ सेवाओं तक पहुँचने से रोकने के लिए सख्त आयु सत्यापन प्रक्रियाएँ लागू करेंगे। इसके अतिरिक्त, बोनस दुरुपयोग, पहचान धोखाधड़ी, और खिलाड़ियों के बीच मिलीभगत जैसी धोखाधड़ी गतिविधियों को रोकने के लिए उपाय होने चाहिए। कैसीनो के पास साइबर खतरों और खातों तक अनधिकृत पहुँच को रोकने के लिए मज़बूत सुरक्षा प्रोटोकॉल भी होने चाहिए।

• उच्च-जोखिम खिलाड़ियों और लेनदेन के लिए जोखिम प्रबंधन:

  हम उच्च-जोखिम क्षेत्राधिकारों के खिलाड़ियों, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs), और संदिग्ध विशेषताओं वाले लेनदेन से जुड़े जोखिमों का आकलन और शमन करेंगे। इसमें संवर्धित उचित परिश्रम (EDD) प्रक्रियाओं, निरंतर लेनदेन निगरानी, और संभावित खतरों को चिह्नित करने के लिए जोखिम-आधारित मूल्यांकन का कार्यान्वयन शामिल है।

• ज़िम्मेदार गेमिंग और खिलाड़ी सुरक्षा को बढ़ावा:

  हमारे लिए एक प्रमुख प्राथमिकता स्व-बहिष्करण कार्यक्रम, जमा सीमाएँ, और ऐसे उपकरण प्रदान करके ज़िम्मेदार जुए को प्रोत्साहित करना है जो खिलाड़ियों को अपने खर्च का प्रबंधन करने में मदद करते हैं। खिलाड़ी निधियों की सुरक्षा भी महत्वपूर्ण है, जिसके लिए वित्तीय अखंडता और लाइसेंसिंग आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए खिलाड़ी जमाओं को संचालन निधियों से अलग करना आवश्यक है।

3. खिलाड़ी पहचान और सत्यापन

Lucky Mary प्रत्येक खिलाड़ी के मनी लॉन्ड्रिंग (ML) और आतंकवादी वित्तपोषण (TF) जोखिम स्तर का निर्धारण करने के लिए खिलाड़ी जोखिम मूल्यांकन करता है। इस प्रक्रिया में नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने और गेमिंग वातावरण की अखंडता बनाए रखने के लिए प्रत्येक खिलाड़ी की जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुसार उचित परिश्रम उपाय शामिल हैं।

Know Your Player (KYC) प्रक्रिया के भाग के रूप में, Lucky Mary खाता पंजीकरण पर खिलाड़ी की पहचान सत्यापित करता है। खिलाड़ियों को जमा, निकासी, और कैशआउट सहित विशिष्ट गेमिंग सुविधाओं तक पहुँचने से पहले यह सत्यापन पूरा करना होगा।

3.1 KYC दस्तावेज़ आवश्यकताएँ

किसी खिलाड़ी की पहचान सत्यापित करने के लिए, निम्नलिखित दस्तावेज़ों का अनुरोध किया जा सकता है:

पहचान का प्रमाण

• एक वैध सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान दस्तावेज़, जैसे:
  • पासपोर्ट
  • ड्राइवर लाइसेंस
  • राष्ट्रीय पहचान पत्र
• दस्तावेज़ जमा करने के समय स्पष्ट, सुपाठ्य, और वैध होना चाहिए।
• हम ऐसे दस्तावेज़ को अस्वीकार कर सकते हैं जो समाप्त, कटा, धुंधला, संपादित, खाते के नाम से मेल न खाता, अपरिचित प्राधिकरण द्वारा जारी या अन्यथा अपर्याप्त हो। जहाँ हम संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल व्यक्ति को सचेत किए बिना बता सकें, हम बताएँगे कि क्या कमी है।

पते का प्रमाण

• खिलाड़ी के आवासीय पते को सत्यापित करने वाला दस्तावेज़, जैसे:
  • एक उपयोगिता बिल (बिजली, पानी, गैस)
  • एक बैंक विवरण
• दस्तावेज़ पिछले तीन महीनों के भीतर जारी किया गया होना चाहिए और खिलाड़ी का नाम और पता स्पष्ट रूप से प्रदर्शित करना चाहिए।

भुगतान विधि का प्रमाण

• लेनदेन की वैधता की पुष्टि करने के लिए, खिलाड़ियों को जमा या निकासी के लिए उपयोग की गई भुगतान विधि का प्रमाण प्रदान करना होगा, जिसमें शामिल हो सकते हैं:
  • क्रेडिट या डेबिट कार्ड की एक प्रति (केवल अंतिम चार अंक दिखाते हुए)
  • ई-वॉलेट या ऑनलाइन बैंकिंग सेवा से एक स्क्रीनशॉट या पुष्टि दस्तावेज़
• यह कदम धोखाधड़ी, अनधिकृत लेनदेन, और वित्तीय अपराधों को रोकने में मदद करता है।

धन के स्रोत की घोषणा

• ऐसे मामलों में जहाँ कोई उपयोगकर्ता बड़ी जमा करता है या उच्च-जोखिम व्यवहार प्रदर्शित करता है (जैसे, असामान्य रूप से बार-बार या उच्च-मूल्य की बेटिंग), अतिरिक्त सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है।
• खिलाड़ियों को प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है:
  • अपने धन के स्रोत की घोषणा
  • सहायक दस्तावेज़ जैसे बैंक स्टेटमेंट, वेतन पर्ची, कर रिटर्न, व्यावसायिक खाते, संपत्ति बिक्री अनुबंध या विरासत दस्तावेज़

खाते उन प्राकृतिक व्यक्तियों के लिए हैं जो अपनी ओर से कार्य करते हैं। हम कॉर्पोरेट, नामिनी या गुमनाम खाते नहीं खोलते, और व्यावसायिक भुगतान विधियों से जमा स्वीकार नहीं करते।

3.2 आयु सत्यापन

नाबालिग जुए को रोकने के लिए, Lucky Mary सख्त आयु सत्यापन उपाय लागू करता है। खेलने की अनुमति दिए जाने से पहले सभी खिलाड़ियों को अपने क्षेत्राधिकार में कानूनी वयस्कता आयु से अधिक होना चाहिए।

सत्यापन प्रक्रिया में शामिल हो सकते हैं:

• सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज़ की स्कैन की गई प्रति की आवश्यकता
• पंजीकरण प्रक्रिया के दौरान खिलाड़ी की आयु की पुष्टि
• यदि झूठी या भ्रामक जानकारी का कोई संदेह हो तो अतिरिक्त जाँच

KYC और आयु सत्यापन आवश्यकताओं को पूरा करने में विफलता के परिणामस्वरूप नियामक दायित्वों के अनुपालन में खाता निलंबन, गेमिंग सुविधाओं तक प्रतिबंधित पहुँच, या खाता बंद किया जा सकता है।

4. खिलाड़ी उचित परिश्रम (CDD)

Lucky Mary उचित परिश्रम के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण लागू करता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि प्रत्येक खिलाड़ी द्वारा प्रस्तुत जोखिम के स्तर के आधार पर उचित सत्यापन उपाय किए जाएँ। इस प्रक्रिया को खिलाड़ी के लेनदेन पैटर्न, जोखिम प्रोफ़ाइल, और क्षेत्राधिकार के आधार पर मानक उचित परिश्रम (SDD) और संवर्धित उचित परिश्रम (EDD) में वर्गीकृत किया गया है।

4.1 मानक उचित परिश्रम

अधिकांश खिलाड़ियों के लिए, कैसीनो उनकी पहचान सत्यापित करने और किसी भी संभावित जोखिम का आकलन करने के लिए मानक उचित परिश्रम (SDD) उपाय लागू करता है। इसमें शामिल हैं:

• बुनियादी पहचान दस्तावेज़ प्राप्त करना और सत्यापित करना, जैसे पासपोर्ट, ड्राइवर लाइसेंस, या राष्ट्रीय पहचान पत्र।
• इन दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता सुनिश्चित करना और खिलाड़ी की पहचान की पुष्टि करना।
• वित्तीय अपराध, भ्रष्टाचार, या अवैध गतिविधियों से संबंधित संभावित जोखिमों की पहचान करने के लिए अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEP) डेटाबेस के विरुद्ध खिलाड़ियों की स्क्रीनिंग। कम-जोखिम वाले खिलाड़ियों के लिए, सत्यापन प्रक्रिया निम्नलिखित तक सीमित हो सकती है:
• पहचान का प्रमाण (सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान पत्र)।
• पते का प्रमाण (हालिया उपयोगिता बिल या बैंक विवरण)। हालाँकि, उच्च-जोखिम वाले खिलाड़ियों के लिए, मनी लॉन्ड्रिंग (ML) और आतंकवादी वित्तपोषण (TF) के संभावित जोखिमों को कम करने के लिए अतिरिक्त दस्तावेज़ आवश्यक हो सकते हैं। ऐसे मामलों में, कैसीनो निम्नलिखित का भी अनुरोध कर सकता है:
• भुगतान विधि का प्रमाण (जमा और निकासी के स्रोत को सत्यापित करने के लिए)।
• धन के स्रोत की घोषणा (खिलाड़ी के धन की वैधता की पुष्टि करने के लिए)।

4.2 राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति

राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) वह है जिसे प्रमुख सार्वजनिक पद सौंपा गया है या था, तथा उनके निकटतम परिवार और ज्ञात करीबी सहयोगी। PEP स्थिति स्वयं खाता नहीं रोकती, लेकिन यह उच्च जोखिम कारक है। हम PEP की जाँच करते हैं और संबंध जारी रखने से पहले धन के स्रोत और संपत्ति के स्रोत सहित उन्नत जाँच लागू करते हैं।

4.3 उन्नत उचित जांच (EDD)

संवर्धित उचित परिश्रम (EDD) उन खिलाड़ियों या लेनदेन के लिए आयोजित किया जाता है जो उच्च जोखिम प्रस्तुत करते हैं। इसमें शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

• पूर्वनिर्धारित जोखिम सीमाओं से अधिक उच्च-मूल्य की जमा या निकासी।
• वित्तीय अपराध, कमज़ोर नियामक निगरानी, या प्रतिबंधों से जुड़े उच्च-जोखिम क्षेत्राधिकारों या देशों के खिलाड़ी।
• असामान्य या संदिग्ध पैटर्न प्रदर्शित करने वाले लेनदेन, जैसे तेज़ जमा और निकासी, कई भुगतान विधियों का उपयोग, या तृतीय-पक्ष लेनदेन। ऐसे मामलों के लिए, कैसीनो अतिरिक्त सत्यापन उपाय लागू करेगा, जिसमें शामिल हो सकते हैं:
• मानक KYC दस्तावेज़ों से परे अतिरिक्त पहचान सत्यापन का अनुरोध।
• खिलाड़ी के धन के स्रोत का अतिरिक्त प्रमाण आवश्यक करना, जैसे बैंक विवरण, वेतन पर्ची, या व्यावसायिक आय रिकॉर्ड।
• व्यावसायिक संबंध का गहन मूल्यांकन करना, जिसमें लेनदेन के उद्देश्य और अभीष्ट प्रकृति की पहचान शामिल है।
• वित्तीय अपराध के किसी भी संकेत का पता लगाने के लिए खाता गतिविधि की निरंतर निगरानी। यदि कोई खिलाड़ी संतोषजनक दस्तावेज़ प्रदान करने में विफल रहता है, तो हम निम्नलिखित का अधिकार सुरक्षित रखते हैं:
• आवश्यक दस्तावेज़ प्रदान किए जाने तक खाता पहुँच प्रतिबंधित या निलंबित करना।
• ऐसे कुछ लेनदेन को अवरुद्ध करना जो संदिग्ध या गैर-अनुपालक प्रतीत होते हैं।
• यदि आवश्यक हो तो गतिविधि की संबंधित नियामक प्राधिकारियों को रिपोर्ट करना।

5. संदिग्ध गतिविधियों की निगरानी और रिपोर्टिंग

Lucky Mary किसी भी ऐसी गतिविधि का पता लगाने, रोकने, और रिपोर्ट करने के लिए प्रतिबद्ध है जो मनी लॉन्ड्रिंग (ML), आतंकवादी वित्तपोषण (TF), या धोखाधड़ी का संकेत दे सकती है। Anjouan की लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और NORUT के अनुच्छेद 11 के अनुपालन में, हम किसी भी संदिग्ध गतिविधि की तुरंत संबंधित Anjouan प्राधिकारियों को रिपोर्ट करेंगे, जिसमें Financial Intelligence Unit (FIU) शामिल है।

5.1 लेनदेन की निगरानी

Lucky Mary किसी भी संदिग्ध गतिविधि के लिए खिलाड़ी खातों और लेनदेन की निरंतर निगरानी करेगा। इसमें शामिल हो सकते हैं:

• असामान्य रूप से बड़ी जमा या निकासी।
• तेज़ और उच्च-मूल्य की बेट्स की एक शृंखला।
• ऐसे कोई भी लेनदेन जो खिलाड़ी के सामान्य व्यवहार से असंगत प्रतीत होते हैं। संदिग्ध गतिविधियों को चिह्नित किया जाएगा, जाँच की जाएगी, और यदि आवश्यक हो तो संबंधित प्राधिकारियों को रिपोर्ट किया जाएगा।

5.2 जमा टर्नओवर आवश्यकता

वास्तविक गेमिंग गतिविधि के बिना धन हस्तांतरण रोकने के लिए, जमा तुरंत बनाने के बाद नहीं निकाले जा सकते और केवल निकासी अनलॉक या सुविधा के लिए उपयोग नहीं किए जा सकते।

• निकासी के लिए पात्र होने से पहले जमा राशि को वास्तविक गेमप्ले के माध्यम से आवश्यक टर्नओवर पूरा करना होगा।
• कोई भी निकासी संसाधित होने से पहले प्रत्येक जमा कम से कम दो बार (2x) दांव पर लगाया जाना चाहिए।
• जमा टर्नओवर आवश्यकता किसी भी बोनस दांव आवश्यकता से स्वतंत्र है। दोनों पूरी तरह पूरे होने चाहिए।
• यदि जमा केवल निकासी पात्रता पूरी करने या AML नियंत्रणों से बचने के लिए किए गए प्रतीत हों, तो ऑपरेटर निकासी अस्वीकार करने, बोनस जीत वापस लेने, खाते निलंबित करने या उन्नत जांच का अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखता है।

5.3 चेतावनी देना (टिपिंग-ऑफ)

कर्मचारी और ऑपरेटर किसी खिलाड़ी या तीसरे पक्ष को यह नहीं बताएँगे कि संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट की गई है, या मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण की जाँच चल रही है, जहाँ ऐसा खुलासा जाँच को नुकसान पहुँचा सकता हो। जानकारी के अनुरोध सामान्य सत्यापन के लिए आवश्यक तक सीमित रहेंगे।

6. अभिलेख संधारण

Lucky Mary Anjouan की नियामक आवश्यकताओं और अंतरराष्ट्रीय Anti-Money Laundering (AML) और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (CTF) मानकों के अनुपालन में व्यापक अभिलेख बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है।

6.1 प्रतिधारण अवधि और दायरा

• सभी Know Your Customer (KYC) और AML दस्तावेज़, जिनमें शामिल हैं:
  • ग्राहक पहचान सत्यापन रिकॉर्ड
  • पते का प्रमाण, भुगतान विधि का प्रमाण, और धन के स्रोत के दस्तावेज़
  • लेनदेन इतिहास और वित्तीय गतिविधि के रिकॉर्ड
  • संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STRs) और कोई भी संबंधित संचार
• ये रिकॉर्ड ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध की समाप्ति के बाद न्यूनतम पाँच (5) वर्षों तक रखे जाएँगे।

6.2 उपलब्धता और अनुपालन

• सभी रखे गए रिकॉर्ड सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाएँगे और अनुरोध पर नियामक प्राधिकारियों को उपलब्ध कराए जाएँगे।
• हम लागू डेटा संरक्षण कानूनों के अनुरूप सुरक्षित भंडारण उपायों को लागू करके डेटा अखंडता और गोपनीयता सुनिश्चित करेंगे।

मज़बूत अभिलेख-संधारण प्रथाओं को बनाए रखकर, Lucky Mary कानूनी दायित्वों के अनुपालन को सुनिश्चित करता है और आवश्यकतानुसार नियामक जाँच और ऑडिट का समर्थन करता है।

7. एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रशिक्षण और जागरूकता

Lucky Mary के सभी संबंधित कर्मचारियों को मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों का पता लगाने और रोकने में अपनी भूमिकाओं और ज़िम्मेदारियों को समझने के लिए नियमित AML प्रशिक्षण प्राप्त होगा।

• प्रशिक्षण वार्षिक रूप से आयोजित किया जाएगा और इसमें संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करने और उन्हें उचित प्राधिकारियों को रिपोर्ट करने के मार्गदर्शन शामिल होंगे।
• कर्मचारियों को निरंतर अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए कानूनों और विनियमों में परिवर्तनों के बारे में भी सूचित किया जाएगा।

8. जोखिम मूल्यांकन और जोखिम-आधारित दृष्टिकोण

Lucky Mary Know Your Player (KYC) और Anti-Money Laundering (AML) अनुपालन के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण (RBA) लागू करता है। इसका अर्थ है कि प्रत्येक खिलाड़ी पर लागू उचित परिश्रम का स्तर उनकी व्यक्तिगत जोखिम प्रोफ़ाइल द्वारा निर्धारित किया जाता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि नियामक प्रयास और संसाधन प्रभावी ढंग से आवंटित किए जाएँ।

8.1 विचारित जोखिम कारक

कैसीनो किसी खिलाड़ी द्वारा उत्पन्न संभावित जोखिम का आकलन करने के लिए कई जोखिम कारकों का मूल्यांकन करता है, जिसमें शामिल हैं:

• निवास का देश - कमज़ोर AML विनियमों, उच्च भ्रष्टाचार रिकॉर्ड, या प्रतिबंधित क्षेत्रों वाले क्षेत्राधिकारों के खिलाड़ी संवर्धित उचित परिश्रम (EDD) के अधीन हो सकते हैं।
• खिलाड़ी इतिहास और व्यवहार - पिछली खाता गतिविधि, पूर्व अनुपालन चिंताएँ, और बेटिंग पैटर्न संभावित जोखिम का संकेत दे सकते हैं।
• उपयोग की गई भुगतान विधियाँ - अनाम, उच्च-जोखिम, या तृतीय-पक्ष भुगतान विधियों का उपयोग (जैसे, प्रीपेड कार्ड, क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट, या कई खाते) के लिए अतिरिक्त जाँच की आवश्यकता हो सकती है।
• लेनदेन का आकार और आवृत्ति - बड़ी या बार-बार जमा और निकासी, विशेष रूप से वे जो सामान्य गेमिंग व्यवहार से असंगत हैं, संभावित मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों का संकेत दे सकती हैं।

8.2 प्रभावी संसाधन आवंटन

जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाकर, Lucky Mary यह सुनिश्चित करता है कि:

• कम-जोखिम वाले खिलाड़ी न्यूनतम सत्यापन आवश्यकताओं के साथ मानक उचित परिश्रम (SDD) से गुज़रते हैं।
• उच्च-जोखिम खिलाड़ी और लेनदेन संवर्धित उचित परिश्रम (EDD) के अधीन हैं, जिसमें अतिरिक्त दस्तावेज़ अनुरोध और निरंतर निगरानी शामिल है।
• वित्तीय अपराध को रोकने और नियामक दायित्वों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए संदिग्ध गतिविधि की पहचान की जाती है और तुरंत रिपोर्ट की जाती है। यह संरचित दृष्टिकोण सुरक्षा बढ़ाता है, वित्तीय अपराध जोखिमों को कम करता है, और एक निर्बाध खिलाड़ी अनुभव बनाए रखते हुए Anjouan के AML विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करता है।

9. खिलाड़ी गोपनीयता और डेटा संरक्षण

Lucky Mary Know Your Player (KYC) और Anti-Money Laundering (AML) प्रक्रिया के भाग के रूप में एकत्रित सभी खिलाड़ी डेटा की सुरक्षा के लिए प्रतिबद्ध है। हम सुनिश्चित करते हैं कि व्यक्तिगत डेटा उच्चतम स्तर की गोपनीयता के साथ और लागू डेटा संरक्षण कानूनों के पूर्ण अनुपालन में संभाला जाए, जिसमें जहाँ लागू हो General Data Protection Regulation (GDPR) शामिल है।

9.1 डेटा संग्रह का उद्देश्य

खिलाड़ी डेटा केवल निम्नलिखित उद्देश्यों के लिए एकत्रित किया जाता है:

• KYC विनियमों द्वारा आवश्यक खिलाड़ी की पहचान सत्यापित करना।
• AML और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (CTF) कानूनों के अनुपालन को सुनिश्चित करना।
• धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकना।

9.2 डेटा गोपनीयता और सुरक्षा

• व्यक्तिगत डेटा तृतीय पक्षों के साथ साझा नहीं किया जाएगा जब तक कि कानून, नियामक प्राधिकारियों द्वारा आवश्यक न हो, या खिलाड़ी की स्पष्ट सहमति न हो।
• अनधिकृत पहुँच, हानि, या दुरुपयोग को रोकने के लिए सभी एकत्रित डेटा उद्योग-मानक सुरक्षा प्रोटोकॉल का उपयोग करके सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाएँगे।
• व्यक्तिगत डेटा तक पहुँच सख्ती से अनुपालन और नियामक मामलों के लिए ज़िम्मेदार अधिकृत कर्मियों तक सीमित है।

9.3 डेटा संरक्षण कानूनों का अनुपालन

• Lucky Mary GDPR सहित सभी लागू डेटा गोपनीयता विनियमों का पालन करता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि डेटा गोपनीयता और संरक्षण संबंधी खिलाड़ी अधिकार बनाए रखे जाएँ।
• खिलाड़ी लागू कानूनों द्वारा अनुमत अपने डेटा संरक्षण अधिकारों का उपयोग कर सकते हैं, जिसमें अपने व्यक्तिगत डेटा तक पहुँच, सुधार, या विलोपन का अनुरोध शामिल है। कड़े डेटा संरक्षण और गोपनीयता उपायों को लागू करके, हम अपने खिलाड़ियों की गोपनीयता और विश्वास की रक्षा करते हुए नियामक अनुपालन सुनिश्चित करते हैं।

10. स्वतंत्र ऑडिट & नियामक निरीक्षण

Lucky Mary सभी लागू Anti-Money Laundering (AML) विनियमों के साथ पारदर्शिता, जवाबदेही, और अनुपालन बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है। हमारे AML अनुपालन कार्यक्रम की प्रभावशीलता सुनिश्चित करने के लिए, हम नियमित स्वतंत्र ऑडिट लागू करते हैं और नियामक निरीक्षणों में पूर्ण सहयोग करते हैं।

10.1 स्वतंत्र AML ऑडिट

• Lucky Mary अपनी AML नीतियों, प्रक्रियाओं, और जोखिम प्रबंधन ढाँचे की प्रभावशीलता का आकलन करने के लिए वार्षिक स्वतंत्र ऑडिट आयोजित करता है।
• ये ऑडिट नियामक दायित्वों के अनुपालन का मूल्यांकन करते हैं, संभावित कमज़ोरियों की पहचान करते हैं, और जहाँ आवश्यक हो सुधारात्मक कार्रवाइयों की सिफ़ारिश करते हैं।
• आंतरिक ऑडिट के अलावा, कैसीनो एक वस्तुनिष्ठ समीक्षा प्रदान करने और सर्वोत्तम प्रथाओं के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए बाहरी AML अनुपालन विशेषज्ञों को नियुक्त करेगा।

10.2 Anjouan Gaming Authority द्वारा नियामक निरीक्षण

• Anjouan Gaming Authority के पास AML और ज़िम्मेदार गेमिंग विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए कैसीनो के रिकॉर्ड, नीतियों, और प्रक्रियाओं का निरीक्षण करने का अधिकार है।
• Anjouan Regulator या अन्य अधिकृत नियामक निकायों से अनुरोध पर कैसीनो को संबंधित दस्तावेज़ों और प्रणालियों तक पूर्ण पहुँच प्रदान करनी होगी।

10.3 गैर-अनुपालन के परिणाम

AML विनियमों या नियामक आवश्यकताओं का पालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप हो सकता है:

• नियामक प्राधिकारियों द्वारा लगाई गई सुधारात्मक कार्रवाइयाँ।
• गैर-अनुपालन के लिए वित्तीय दंड।
• गंभीर या बार-बार उल्लंघन के मामलों में लाइसेंस निलंबन या निरसन। कठोर आंतरिक ऑडिट और स्वतंत्र अनुपालन समीक्षाओं को लागू करके, हम एक सुरक्षित और पारदर्शी गेमिंग वातावरण को बढ़ावा देते हुए कानूनी दायित्वों, उद्योग सर्वोत्तम प्रथाओं, और नियामक अपेक्षाओं का पालन सुनिश्चित करते हैं।

11. अनुपालन निरीक्षण

Lucky Mary KYC (Know Your Customer) और AML (Anti-Money Laundering) विनियमों का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए एक मज़बूत अनुपालन ढाँचा बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है। प्रभावी अनुपालन निरीक्षण और संदिग्ध गतिविधियों की समय पर रिपोर्टिंग सुनिश्चित करने के लिए निम्नलिखित उपाय लागू किए गए हैं:

11.1 अनुपालन अधिकारी की नियुक्ति

Lucky Mary ने KYC और AML अनुपालन के सभी पहलुओं की निगरानी के लिए एक समर्पित अनुपालन अधिकारी नियुक्त किया है, जिसमें शामिल हैं:

• KYC कार्यान्वयन की निगरानी: यह सुनिश्चित करना कि सभी ग्राहक पहचान, सत्यापन, और निगरानी प्रक्रियाएँ कानूनी और नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप लागू और पालन की जाती हैं।
• नियामक प्राधिकारियों के साथ संपर्क: अनुपालन अधिकारी Anjouan Gaming Authority और अन्य संबंधित एजेंसियों जैसे नियामक निकायों के लिए मुख्य संपर्क बिंदु के रूप में कार्य करेगा, पारदर्शी संचार और आवश्यक रिपोर्ट की समय पर प्रस्तुति सुनिश्चित करेगा।
• Suspicious Activity Reports (SARs) की प्रस्तुति सुनिश्चित करना: अनुपालन अधिकारी कानून द्वारा आवश्यक किसी भी संदिग्ध लेनदेन या व्यवहार के लिए SARs प्रस्तुत करने और यह सुनिश्चित करने के लिए ज़िम्मेदार होगा कि ये रिपोर्ट स्थानीय और अंतरराष्ट्रीय विनियमों का अनुपालन करती हैं।

11.2 आंतरिक ऑडिट

Lucky Mary अपने KYC और AML उपायों की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करने के लिए समय-समय पर आंतरिक ऑडिट आयोजित करेगा। ये ऑडिट निम्नलिखित के लिए डिज़ाइन किए गए हैं:

• कैसीनो की KYC प्रक्रियाओं की अनुपालन स्थिति का आकलन करना और किसी भी अंतराल या कमज़ोरियों की पहचान करना।
• यह सुनिश्चित करना कि सभी नियामक आवश्यकताएँ पूरी की जा रही हैं और आंतरिक प्रक्रियाएँ अद्यतन हैं तथा वित्तीय अपराधों को रोकने में पूर्ण रूप से प्रभावी हैं।
• उभरते जोखिमों या विनियमों में परिवर्तनों को संबोधित करने के लिए अनुपालन ढाँचे में सुधार और संवर्धन के लिए सिफ़ारिशें प्रदान करना।

11.3 प्रशिक्षण कार्यक्रम

यह सुनिश्चित करने के लिए कि सभी कर्मचारी KYC और AML प्रक्रियाओं की आवश्यकताओं और ज़िम्मेदारियों से अच्छी तरह परिचित हैं, Lucky Mary व्यापक प्रशिक्षण कार्यक्रम लागू करेगा जो निम्नलिखित को शामिल करते हैं:

• धोखाधड़ी दस्तावेज़ों की पहचान: कर्मचारियों को नकली या परिवर्तित पहचान दस्तावेज़ों को पहचानने और पहचान की चोरी या धोखाधड़ी को रोकने के लिए प्रशिक्षित करना।
• मनी लॉन्ड्रिंग (ML) और आतंकवाद वित्तपोषण (TF) के लिए खतरे के संकेतों को पहचानना: यह सुनिश्चित करना कि कर्मचारी संदिग्ध पैटर्न या गतिविधियों की पहचान कर सकें जो अवैध वित्तीय गतिविधि का संकेत दे सकती हैं, जैसे असामान्य लेनदेन राशि, तेज़ धन हस्तांतरण, या असंगत बेटिंग व्यवहार।
• Anjouan के नियामक ढाँचे के तहत रिपोर्टिंग दायित्व: कर्मचारियों को संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करने, SARs प्रस्तुत करने, और Anjouan के कानूनों और अंतरराष्ट्रीय मानकों द्वारा निर्धारित कानूनी दायित्वों का पालन करने में उनकी भूमिका के बारे में शिक्षित करना।

12. गैर-अनुपालन के लिए दंड

Lucky Mary KYC/AML विनियमों के किसी भी उल्लंघन को गंभीरता से लेता है और गैर-अनुपालन से निपटने के लिए एक मज़बूत नीति लागू है। KYC दायित्वों का पालन करने में किसी भी विफलता के परिणामस्वरूप निम्नलिखित दंड हो सकते हैं:

12.1 प्रशासनिक दंड

• जुर्माना: KYC आवश्यकताओं को पूरा करने में विफलता से महत्वपूर्ण प्रशासनिक दंड हो सकते हैं, जिसमें मौद्रिक जुर्माना शामिल है। ये जुर्माने यह सुनिश्चित करने के लिए लगाए जाते हैं कि कैसीनो कानूनी और नियामक मानकों का पालन करे और गैर-अनुपालन के विरुद्ध एक निवारक के रूप में कार्य करे।
• सुधारात्मक कार्रवाइयाँ: वित्तीय दंडों के अलावा, गैर-अनुपालन के परिणामस्वरूप KYC प्रक्रियाओं में किसी भी कमी या कमज़ोरी को दूर करने के लिए सुधारात्मक कार्रवाइयों का कार्यान्वयन हो सकता है। इन कार्रवाइयों में बढ़ी हुई निगरानी, कर्मचारियों का पुनः प्रशिक्षण, या मौजूदा प्रक्रियाओं का संशोधन शामिल हो सकता है।

12.2 आपराधिक जाँच के लिए रेफरल

• गंभीर गैर-अनुपालन या जहाँ धोखाधड़ी गतिविधि या मनी लॉन्ड्रिंग का संदेह है, ऐसे मामलों में आपराधिक जाँच के लिए रेफरल आवश्यक हो सकता है। इससे अवैध गतिविधियों में शामिल व्यक्तियों के विरुद्ध आपराधिक आरोप दायर किए जा सकते हैं, जैसे धोखाधड़ी, पहचान की चोरी, या आतंकवाद वित्तपोषण।
• प्राधिकारियों के साथ सहयोग: KYC/AML कानूनों के गैर-अनुपालन से संबंधित किसी भी आपराधिक जाँच के दौरान कैसीनो कानून प्रवर्तन और नियामक निकायों के साथ पूर्ण सहयोग करेगा। सख्त अनुपालन निरीक्षण और गैर-अनुपालन के लिए शून्य-सहनशीलता नीति बनाए रखकर, हम एक सुरक्षित और पारदर्शी गेमिंग वातावरण सुनिश्चित करते हैं जो सभी कानूनी दायित्वों और नियामक मानकों का पालन करता है।

13. नीति समीक्षा & अपडेट

Lucky Mary ने एक AML अनुपालन कार्यक्रम तैयार किया है जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं:

1. आंतरिक नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों की एक प्रणाली;
2. AML कार्यक्रम पर दैनिक निगरानी वाला एक नामित अनुपालन अधिकारी;
3. एक कर्मचारी स्क्रीनिंग कार्यक्रम और निरंतर कर्मचारी प्रशिक्षण कार्यक्रम; और
4. AML कार्यक्रम का परीक्षण करने के लिए एक स्वतंत्र ऑडिट कार्य।
5. नए AML विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए इस नीति की वार्षिक समीक्षा और अद्यतन किया जाता है।
6. कर्मचारियों और संबंधित हितधारकों को किसी भी नीति परिवर्तन के बारे में सूचित किया जाएगा।
7. नए नियामक विकास और तकनीकी प्रगति को नीति ढाँचे में शामिल किया जाना चाहिए।

Lucky Mary अपने खिलाड़ियों और व्यापक गेमिंग समुदाय को वित्तीय अपराध से बचाने के लिए KYC और AML आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए पूर्ण रूप से प्रतिबद्ध है। हम Anjouan विनियमों और अंतरराष्ट्रीय मानकों के पूर्ण अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए अपनी KYC/AML प्रक्रियाओं की समीक्षा और सुधार जारी रखेंगे।